Política de prevención de lavado de dinero

Start Global y sus socios regulados están comprometidos con prevenir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y el fraude. Este es un resumen de cómo lo hacemos. TODO abogado validar contra el programa de cumplimiento de Bridge y de cada socio local, y definir quién es el oficial de cumplimiento.

Conocé a tu cliente (KYC)

Antes de abrir una cuenta personal verificamos tu identidad: documento vigente, selfie con prueba de vida, domicilio, identificación fiscal y datos sobre tu actividad y el origen de tus fondos. La verificación la hacen nuestros socios regulados con proveedores especializados.

Conocé a la empresa (KYB)

Para cuentas de empresa verificamos la existencia de la sociedad (certificado de formación, EIN, Operating Agreement), su domicilio y su actividad, y la identidad de cada beneficiario final con 25% o más y de sus representantes.

Monitoreo de operaciones

• Revisamos las operaciones para detectar patrones inusuales o que no coinciden con la actividad declarada.
• Aplicamos límites según el nivel de verificación y frenos en los retiros.
• Controlamos a clientes, contrapartes y direcciones de billetera contra listas de sanciones internacionales (por ejemplo, OFAC) y de personas expuestas políticamente.

Información adicional

En cualquier momento te podemos pedir documentos que respalden una operación o el origen de tus fondos. Si no los mandás, podemos limitar o cerrar tu cuenta.

Lo que no permitimos

• Usar la cuenta para actividades ilegales o para terceros que no están verificados.
• Operar desde países sancionados o con personas sancionadas.
• Prestar o vender tu cuenta, o dejar que otra persona la use.

Reportes a las autoridades

Cuando la ley lo exige, nuestros socios regulados reportan operaciones sospechosas a las autoridades competentes. Por ley, en esos casos no podemos avisarte.

Conservación de registros

Guardamos los datos de identidad y de las operaciones durante el plazo que exige la normativa, en general cinco años desde el cierre de la cuenta.