Política de prevenção à lavagem de dinheiro

A Start Global e seus parceiros regulados têm o compromisso de prevenir a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e a fraude. Este é um resumo de como fazemos isso. TODO advogado validar com o programa de compliance da Bridge e de cada parceiro local, e definir quem é o oficial de compliance.

Conheça seu cliente (KYC)

Antes de abrir uma conta pessoal, verificamos sua identidade: documento válido, selfie com prova de vida, endereço, identificação fiscal e dados sobre sua atividade e a origem dos seus fundos. A verificação é feita pelos nossos parceiros regulados com fornecedores especializados.

Conheça a empresa (KYB)

Para contas de empresa, verificamos a existência da sociedade (certificado de constituição, EIN, Operating Agreement), seu endereço e sua atividade, além da identidade de cada beneficiário final com 25% ou mais e de seus representantes.

Monitoramento de operações

• Revisamos as operações para detectar padrões incomuns ou que não batem com a atividade declarada.
• Aplicamos limites de acordo com o nível de verificação e travas nos saques.
• Checamos clientes, contrapartes e endereços de carteira em listas de sanções internacionais (por exemplo, OFAC) e de pessoas politicamente expostas.

Informações adicionais

A qualquer momento podemos pedir documentos que comprovem uma operação ou a origem dos seus fundos. Se você não enviar, podemos limitar ou encerrar sua conta.

O que não permitimos

• Usar a conta para atividades ilegais ou para terceiros não verificados.
• Operar a partir de países sancionados ou com pessoas sancionadas.
• Emprestar ou vender sua conta, ou deixar que outra pessoa a use.

Comunicação às autoridades

Quando a lei exige, nossos parceiros regulados comunicam operações suspeitas às autoridades competentes. Por lei, nesses casos não podemos avisar você.

Guarda de registros

Guardamos os dados de identidade e das operações pelo prazo exigido pela regulamentação, em geral cinco anos a partir do encerramento da conta.